صرافی‌ها از زمان‌های گذشته در بین مردم رواج داشته‌اند. در آن زمان عملیات پولی مربوط به سکه‌های فلزی بود؛ اما امروزه اسکناس‌ها جایگزین سکه‌های پولی شده‌اند و عملیات صرافی‌ها نیز توسعه پیدا کرده است و نقش آن‌ها در تبدیل ارزها بسیار پررنگ است. اگر شما جزو افرادی هستید که به فکر تاسیس صرافی افتاده‌اید، این کار نیازمند انجام مراحلی است و لازم است ابتدا آن را به ثبت برسانید. در این مقاله به بررسی ثبت شرکت صرافی می‌پردازیم و نکاتی که برای ثبت شرکت لازم است را برای شما بیان می‌کنیم.
اهمیت صرافی‌ها
صرافی‌ها نقش زیادی در امور تجاری دارند و از اهمیت بالایی برخوردار هستند. خدمات صرافی‌ها شامل موارد زیر است:
- خرید و فروش نقدی ارز و سکه‌های طلا و نقره
- انجام معاملات ارزی و جابه‌جایی ارز در محدوده قانون
- انجام معاملات مربوط به حواله ارزی
- ارائه خدمات برون مرزی
انواع صرافی
صرافی‌ها به دو گروه تقسیم می‌شوند:
- صرافی‌هایی که فقط امکان خرید و فروش نقدی ارز را دارند و نمی‌توانند سایر معاملات ارزی را انجام دهند. حداقل سرمایه برای این گروه۵۰ میلیارد ریال است.
- صرافی‌هایی که علاوه‌بر خرید و فروش نقدی ارز، امکان انجام عملیات مرتبط با حواله‌های ارزی را هم دارند. این امور توسط موسسه‌های مالی و اعتباری انجام می‌شود که در چارچوب قانون خدمات ارزی برون مرزی ارائه می‌دهند. این گروه به حداقل سرمایه ۲۰۰ میلیارد ریال احتیاج دارند.
مجوز صرافی‌ها
مجوز صرافی‌ها دو نوع است:
- اجاره نامه ثبتی: این اجاره نامه توسط بانک مرکزی برای طی کردن امور ثبتی صادر می‌شود.
- اجاره نامه فعالیت: این اجاره نامه به منظور فعالیت شرکت صادر می‌شود. صرافی وظیفه دارد این مجوز را طی ۶ ماه از تاریخ ثبت شرکت از بانک مرکزی دریافت کند؛ در غیر این صورت اجاره نامه اثر خود را از دست می‌دهد. اعتبار این مجوز دو ساله است و پس از آن در صورت تایید به مدت ۵ سال تمدید می‌شود.
شرایط ثبت شرکت صرافی
شرایط ثبت شرکت صرافی به شرح زیر است:
- دارا بودن صلاحیت فردی
- داشتن تابعیت ایرانی و سکونت در ایران
- پیروی از یکی از ادیان رسمی کشور
- عدم سابقه چک برگشتی رفع سو اثر نشده
- عدم بدهی به موسسات اعتباری
- نداشتن سمت مدیرعاملی، عدم عضویت در هیئت مدیره یا نداشتن سهم یا سهم‌الشرکه در سایر صرافی‌ها
- حداقل سن ۲۵ سال برای اعضای هیئت مدیره و ۳۰ سال برای مدیرعامل
- حداقل مدرک کارشناسی یا داشتن ۵ سال سابقه فعالیت بانکی با صرافی
- دارا بودن مجوز از بانک مرکزی
- عدم بدهی مالیاتی
مزایا ثبت شرکت صرافی
- جلب اعتماد مشتریان (با توجه به افزایش ارزهای تقلبی در بین ارزها، افراد تنها به صرافی‌های معتبر اعتماد می‌کنند.)
- افزایش اعتبار صرافی
- استفاده از مزایای ثبت شرکت‌ها مانند وام و تسهیلات بانکی
- امکان مبادلات ارزی با سایر کشورها
- شرکت در مناقصات
مدارک ثبت شرکت صرافی
برای تاسیس شرکت صرافی، مدارک زیر مورد نیاز است:
- تکمیل پرسشنامه مربوطه از بانک مرکزی
- اساسنامه
- ارائه گواهی مبنی بر قرار گرفتن و قفل شدن مبلغ لازم در حساب
- صورتجلسه مربوط به هیئت موسس
- گواهی عدم سو پیشینه
- تعهدنامه مدیران و موسسین مبنی بر نداشتن سمت مدیرعاملی، عضو هیئت مدیره در سایر صرافی‌ها
- عدم سو سابقه کیفری
مراحل ثبت شرکت صرافی
برای ثبت شرکت صرافی ابتدا باید به سامانه ثبت شرکت‌ها به آدرس irsherkat.ssaa.ir مراجعه و مراحل ثبت را به ترتیب زیر انجام دهید.
- ابتدا باید شخصیت حقوقی را انتخاب، سپس نوع آن را مشخص کنید.
- اطلاعات شامل استان و شهرستان واحد ثبتی و … را وارد نمایید.
- اطلاعات شخصی را تکمیل کنید.
- ۵ نام برای شرکت صرافی پیشنهاد دهید.
- موضوع فعالیت شرکت را مشخص کنید.
- نوع سرمایه شرکت از لحاظ نقدی و غیر نقدی بودن را معین و تعداد و نوع سهام را وارد نمایید.
- اطلاعات مربوط به تعداد اعضای هیئت مدیره، بازرسان و تاریخ جلسات را ثبت کنید.
- اطلاعات هویتی، آدرس و شماره تماس بازرسان و هیئت مدیره را وارد کنید.
- روزنامه کثیرالانتشاری که قرار است آگهی‌های شرکت در آن ثبت شود را انتخاب کنید.
- در صورت موافقت با اساسنامه پیشنهادی، آن را تایید کنید.
- متن صورتجلسه مجمع عمومی موسس و هیئت مدیره را تایید کنید.
- در صورت موافقت با اظهارنامه شخصیت حقوقی، آن را تایید کنید.
- در مرحله آخر، رسید پذیرش برای شما نمایش داده می‌شود که لازم است پس از تایید نام شرکت، رسید را با سایر مدارک بارگذاری شده، به اداره ثبت شرکت‌ها پست کنید.
پس از ثبت شرکت، نوبت اخذ مجوز صرافی از بانک است که لازم است وارد سامانه پنجره واحد مجوزهای بانکی با آدرس nbfi.cbi.ir شوید و گزینه صرافی‌ها و سپس تاسیس صرافی را انتخاب کنید. سپس اطلاعات موسسین را وارد نمایید. در این مرحله رسید ثبت نام برای اخذ مجوز صرافی از سمت بانک نمایش داده می‌شود که می‌توانید آن را پرینت بگیرید.
دستورالعمل جدید تاسیس صرافی
دستورالعمل جدید تاسیس صرافی به شرح زیر است:
- صرافی‌ها باید پس از ثبت شرکت، همه عملیات خود را در چارچوب قانونی و بر اساس استانداردهای حسابداری انجام دهند.
- صرافی‌ها اجازه معامله همه ارزها را دارند؛ به جز ارزهایی که با تشخیص بانک ممنوع اعلام شده‌اند.
- صرافی‌ها باید به مشتریان رسید ارائه دهند.
- صرافی‌ها باید موارد مربوط به پول‌شویی را رعایت کنند. به‌علت جلوگیری از پول‌شویی، صرافی‌ها اجازه خرید و فروش یک یا چند ارز مختلف با هر مشتری به مبلغ بیش ۵۰ میلیون ریال در روز را ندارند.
کارمنتو، همراه شما در امور ثبت شرکت‌ها
ثبت شرکت صرافی کار دشواری نیست؛ تنها لازم است همه مراحل آن را با آگاهی و دقت کافی انجام دهید تا در مدت زمان کمتری شرکت خود را به ثبت برسانید. شما می‌توانید سوالات خود را در زمینه امور ثبتی از کارمنتو بپرسید. مشاورین این مجموعه به صورت آنلاین و تلفنی می‌توانند در کنار شما باشند تا با خیال راحت شرکت خود را به ثبت برسانید.
